Ciudad de México — CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa fueron identificadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos por preocupaciones de lavado de dinero en esquemas de tráfico ilícito de opioides.
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) que forma parte de la dependencia, publicó las órdenes en las que prohíbe realizar cualquier transmisión de fondos desde o hacia estas compañías mexicanas. La medida entrará en vigor en los próximos 21 días.
El Tesoro fundamentó su decisión en un desglose de transacciones u acciones por las cuales considera que las tres instituciones financieras mexicanas estuvieron involucradas en presuntos actos irregulares.
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Las imputaciones se relacionan principalmente con el procesamiento de transferencias entre importadores y exportadores de precursores químicos. También señalan operaciones financieras que habrían resultado beneficiosas a grupos criminales.
Bloomberg Línea hizo una revisión a las más de 70 páginas publicadas por el Tesoro con cientas de operaciones que desglosan los presuntos actos que fueron identificados por FinCen para cada una de las compañías:
Intercam
- Procesamiento de transferencias de fondos en nombre de exportadores e importadores de precursores químicos sintéticos relacionados con opioides.
Ejemplo: Entre 2018 y 2024, una empresa con sede en China estuvo vinculada a más de 120 transferencias de fondos internacionales por un total de más de US$4 millones a través de Intercam.
- Facilitación de transacciones vinculadas al lavado de dinero ilícito relacionado con opioides.
Ejemplo: Entre 2021 y 2024, una presunta mula de dinero abrió cuentas en varios bancos del sur de California y realizó 627 depósitos en cajeros automáticos, por un total aproximado de US$2,6 millones de dólares. Durante el mismo período, la presunta mula de dinero envió 125 transferencias, por un total aproximado de US$1,9 millones, desde sus cuentas en Estados Unidos a una cuenta de Intercam en México.
- Otorgamiento de servicios financieros que beneficiaron al Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG)
Ejemplo: A finales de 2022, ejecutivos de Intercam se reunieron directamente con presuntos miembros del CJNG para discutir esquemas de lavado de dinero, incluyendo transferencias de fondos desde China.
CIBanco
- Otorgamiento de servicios financieros que beneficiaron a organizaciones narcotraficantes, incluyendo al Cártel del Golfo, el Cártel de los Beltrán Leyva y el CJNG.
Ejemplo: A principios de 2023, un empleado de CIBanco facilitó la creación de una cuenta para, supuestamente, blanquear US$10 millones en nombre de un miembro del Cártel del Golfo. FinCEN considera que esta cuenta probablemente facilitó el tráfico ilícito de opioides por parte del Cártel del Golfo.
- Procesamiento de transferencias de fondos en nombre de exportadores e importadores de precursores químicos sintéticos relacionados con opioides.
Ejemplo: Entre 2012 y 2018, las autoridades de México y Estados Unidos incautaron al menos cuatro cargamentos asociados con una empresa con sede en México que contenían precursores químicos o drogas ilícitas, incluida la metanfetamina. Entre 2016 y 2024, esta empresa con sede en México envió más de 40 giros bancarios por un total de más de US$200.000 dólares a compañías navieras con sede en países como Japón y Corea del Sur a través de CIBanco.
Vector
- Procesamiento de transferencias de fondos en nombre de exportadores e importadores de precursores químicos sintéticos relacionados con opioides.
Ejemplo: Entre 2018 y 2023, una empresa con sede en China– conocida por enviar precursores químicos a México con fines ilícitos–. recibió más de 12 transferencias de fondos internacionales por un total de más de US$300.000 dólares estadounidenses de más de cuatro empresas con sede en México a través de Vector.
- Otorgamiento de servicios financieros que beneficiaron al Cártel de Sinaloa y al Cártel del Golfo.
Ejemplo: Vector participó en varias transacciones a lo largo de varios años que, según la FinCEN, involucraron el producto de sobornos pagados por el Cártel de Sinaloa al “alto funcionario de las fuerzas del orden” de México, Genaro García Luna.
¿Y cómo se defienden?
La Secretaría de Hacienda de México señaló que pidió al Tesoro estadounidense pruebas del vínculo con actividades ilícitas para ser corroboradas por la Unidad de Inteligencia Financiera o el regulador Comisión Nacional Bancaria y de Valores, pero no recibió ningún dato probatorio.
El gobierno de Estados Unidos brindó información con datos de transferencias electrónicas con empresas chinas legalmente constituidas, de acuerdo con el gobierno de México.
Vector rechazó cualquier imputación y dijo coincidir con Hacienda al señalar que las operaciones son transacciones ordinarias con empresas legalmente constituidas.
Intercam negó su vinculación con cualquier práctica ilícita, particularmente lavado de dinero.
CIBanco precisó que no mantiene relación con actividades ajenas a la legalidad y refirió los comentarios de la Secretaría de Hacienda respecto a que no se recibieron datos probatorios sobre las acusaciones.
