Ciudad de México — El Departamento de Tesoro de Estados Unidos emitió órdenes que identifican a tres instituciones mexicanas, CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, como una preocupación principal en materia de lavado de dinero vinculada con el tráfico ilícito de opioides.
Las órdenes prohíben ciertas transferencias de fondos que involucran a estas tres instituciones, dijo la dependencia en un comunicado.
“(Estas instituciones) han desempeñado conjuntamente un papel vital y de larga data en el lavado de millones de dólares para cárteles con sede en México y en la facilitación de pagos para la adquisición de precursores químicos necesarios para la producción de fentanilo”, dijo el Departamento del Tesoro.
CIBanco e Intercam, son bancos comerciales de mediano tamaño con activos por más de US$7.000 millones y US$4.000 millones en activos totales, respectivamente, mientras Vector gestiona casi US$11.000 millones de dólares en activos.
Las órdenes representan las primeras acciones de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por su sigla en inglés) de conformidad con la Ley de Sanciones sobre el Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl, mencionó la autoridad.
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público de México dijo posteriormente en un comunicado que el Tesoro notificó a su Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) sobre las “presuntas irregularidades” de estas instituciones, y pidió a la dependencia estadounidense pruebas del vínculo con actividades ilícitas para ser corroboradas por la Unidad o el regulador Comisión Nacional Bancaria y de Valores, sin embargo no recibió ningún dato probatorio, salvo información con datos de transferencias electrónicas con empresas chinas legalmente constituidas.
“La UIF encontró transacciones realizadas a dichas empresas chinas por más de 300 empresas mexicanas a través de 10 instituciones financieras nacionales”, indicó la dependencia a cargo de Edgar Amador.
Hacienda agregó que México tiene miles de operaciones ordinarias con empresas legalmente constituidas de China ante un comercio anual por US$139.000 millones.
El anuncio del Departamento del Tesoro implica además la segunda ocasión en que el Gobierno de Estados Unidos actúa contra los cárteles y el lavado de dinero sin mostrar una amplia cooperación con el Gobierno mexicano, luego de la captura de Ismael ‘El Mayo’ Zambada en julio de 2024.
El Gobierno del presidente Donald Trump ha convertido el combate al tráfico de fentanilo en una de sus prioridades desde el día en que asumió su segundo termino. En febrero designó a los cárteles mexicanos de la droga como organizaciones terroristas, una medida con implicaciones como una mayor supervisión sobre las instituciones financieras mexicanas.
Uno de los funcionarios de Trump, Scott Rembrandt, subsecretario adjunto de política estratégica, se reunió con los banqueros mexicanos durante su convención anual a principios de mayo para abordar mayores esfuerzos en el combate a las finanzas ilícitas.
En el mismo evento, el jefe regional de Delitos Financieros para México y América Latina de HSBC, José Luis Stein-Velasco, comentó que los bancos mexicanos se jugaban la credibilidad ganada en años si Estados Unidos actuaba contra una sola institución financiera en el país.
Salvador Mejía, especialista en crímenes financieros y socio director de la firma de consultoría Asimetrics, comentó a Bloomberg Línea que el comunicado del Departamento del Tesoro abre la pregunta de quién puede ser la siguiente institución financiera en la lista.
“Esta pregunta no es que la entendamos, sino que la dimensionemos”, dijo, ya que significa que buena parte del dinero que mueven los narcotraficantes en México. “Pasa por el sistema económico y luego por el sistema financiero”.
Mientras el Departamento del Tesoro daba a conocer las ordenes contra los bancos y la casa de bolsa, en un evento privado en Ciudad de México de la Asociación de Especialistas Certificados en Prevención del Blanqueo de Capitales (ACAMS), el nuevo embajador de Estados Unidos en México, Ronald Johnson reiteraba el compromiso del gobierno de Donald Trump para acabar con los cárteles y su dinero.
Vector, Intercam y CIBanco rechazan acusaciones
Tras el anuncio, las tres entidades financieras emitieron posicionamientos.
Vector Casa de Bolsa rechazó cualquier imputación y dijo que las operaciones señaladas corresponden a transacciones ordinarias con empresas legalmente constituidas.
“Es importante subrayar que las inversiones de todos y cada uno de nuestros clientes están 100% respaldadas por los instrumentos de inversión en los que se encuentran invertidas, mismos que están custodiados en el Instituto para el Depósito de Valores”, dijo la casa de bolsa en un posicionamiento, en el que agregó que colaborará con las autoridades para aclarar cualquier duda.
La orden de FinCen determinó que Vector es una de las principales preocupaciones en materia de lavado de dinero por la “facilitación de actividades de lavado de dinero de lo cárteles con sede en México, incluidos el Cártel de Sinaloa y el Cártel del Golfo”, también la señala de facilitar la adquisición de precursores químicos de China con fines ilícitos.
Intercam también emitió un comunicado en el que negó “tajantemente la vinculación de esta institución con cualquier práctica ilícita, particularmente lavado de dinero y reiteramos nuestro compromiso con la transparencia y la legalidad”.
El banco dijo que por casi 30 años ha operado apegado a todas las normas y regulaciones.
FinCEN determinó que la entidad es una de las principales preocupaciones en materia de lavado por un “arraigado patrón de asociaciones, transacciones y prestación de servicios financieros que facilitan el tráfico ilícito de opioides por parte de cárteles con sede en México, incluido el CJNG”.
La agencia estadounidense también señaló que ejecutivos de Intercam se reunieron directamente con presuntos miembros del CJNG a finales de 2022 para hablar sobre esquemas de lavado de dinero, incluyendo la transferencia de fondos desde China.
CIBanco precisó “que no mantiene relación con actividades ajenas a la legalidad” y reiteró que cumple con todos los lineamientos establecidos por las autoridades. El banco refirió los comentarios de la Secretaría de Hacienda respecto a que no se recibieron datos probatorios por parte del Departamento del Tesoro estadounidense.
“En línea con esta postura, y conforme a las revisiones realizadas por las autoridades mexicanas, no se identifican elementos que comprometan la operación ni la actuación de CIBanco”, añadió la institución financiera.
Esta historia fue actualizada a las 18:50 con información en los últimos dos párrafos con el posicionamiento de CIBanco.
Con información de Jimena Tolama y Zenyazen Flores.
