Ciudad de México — Las medidas anunciadas por Estados Unidos sobre los bancos mexicanos Intercam y CIBanco al considerarlos preocupaciones en materia de lavado de dinero están llevando a clientes de las mismas a evaluar las implicaciones que esto tiene para sus contratos con las instituciones.
La plataforma de inversión Fintual fue de las primeras en actuar, al cerrar un producto denominado Dólares Fondo de Inversión + TASAUS, operado por Intercam Fondos, subsidiaria del mismo grupo financiero al que pertenece el banco, en anticipación a “posibles complicaciones”, según informó en un comunicado a los clientes del mismo el pasado 25 de junio.
“Solicitaremos cancelar el contrato que teníamos con Intercam Operadora y te sugerimos que consideres retirar tu inversión de Dólares +TASAUS a tu cuenta bancaria dentro de los próximos 21 días”, se lee en el comunicado.
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Empresas que tienen contratos de fideicomisos con CIBanco, como la administradora de fondos inmobiliarios Alignmex Res Manager, informó a los inversionistas del Certificado de Capital de Desarrollo (CKD) con clave de pizarra SIRENCK17 que comenzó un análisis exhaustivo en conjunto con sus asesores legales y financieros para evaluar el posible efecto de la determinación del gobierno estadounidense sobre las operaciones de la institución financiera como fiduciario de la emisión.
“De forma preventiva también se han implementado medidas parta asegurar la continuidad operativa y el estricto cumplimiento de las obligaciones anunciadas con nuestros inversionistas”, indicó en el comunicado difundido al mercado.
HarbourVest Partners México, del fondo de inversión HarbourVest, informó que aunque las órdenes del Departamento del Tesoro no abordan expresamente los fideicomisos mexicanos, su alcance podría aplicarse también a aquellos en los que CIBanco actúe como fiduciario, lo que incluye a su Certificado Bursátil Fiduciario de Proyectos de Inversión (CERPI) con clave de pizarra ‘HV2PI 19D’ y ‘HV2PI 20D’.
“El Administrador está llevando a cabo una revisión de las posibles consecuencias que las Órdenes puedan tener sobre nuestro CERPI y está evaluando sus opciones para abordar cualquier riesgo para sus inversionistas”, dijo.
CIBanco es administrador de varios fideicomisos emisores mediante los cuales los vehículos de inversión colocan instrumentos de capital en el mercado, entre ellos los fideicomisos de inversión Fibra Inn, Fibra Shop y la Fibra E de la Comisión Federal de Electricidad.
En las órdenes emitidas por el Departamento del Tesoro contra los dos bancos y la casa de bolsa Vector se prohíbe a instituciones financieras en Estados Unidos realizar transferencias y recepción de fondos que involucren a CIBanco, Intercam o la casa de bolsa Vector.
La medida será efectiva 21 días después de ser publicada en el Registro Federal estadounidense --el equivalente al Diario Oficial de la Federación de México-- para que las empresas puedan prepararse para la prohibición.
El periodo es un procedimiento administrativo normal para cumplir la normatividad, ya que operaciones como extinguir o trasladar un fideicomiso de institución requieren más tiempo, comentó a Bloomberg Línea, Salvador Mejía, especialista en crímenes financieros y socio director de la firma de consultoría Asimetrics.
El jueves, el regulador financiero mexicano realizó una intervención general temporal a CIBanco, Intercam y Vector para proteger los intereses de ahorradores, clientes e inversionistas, debido a las implicaciones que pueden tener las medidas anunciadas por el Departamento del Tesoro.
Para Álvaro Vertiz, socio de la firma de consultoría DGA Group, las medidas de los últimos días y la posible cancelación de más contratos como los fideicomisos con los bancos no necesariamente llevarían a las instituciones a una quiebra técnica si se manejan de forma adecuada mediante la cooperación con autoridades y una gestión cuidadosa con los clientes.
Sin embargo, mencionó que será difícil para las entidades operar con las restricciones ordenadas por Estados Unidos incluso si están en cumplimiento con la autoridad en México.
“Se complica muchísimo, si te pones a ver a los participantes del sector financiero y cómo opera el día de hoy, de manera totalmente interligada y global, se vuelve sumamente complejo”, señaló.
Con información de Jimena Tolama
