Bloomberg — Citigroup Inc. (C) estuvo a punto de transferir unos US$6.000 millones a la cuenta de un cliente por accidente, después de que un empleado encargado de la transferencia copiara y pegara el número de cuenta en un campo destinado a la cifra en dólares.
El cuasi error en el negocio de gestión de patrimonios de Citigroup amplió la cantidad prevista en más de mil veces y se detectó al siguiente día laborable, según personas familiarizadas con el asunto. Ocurrió en abril, el mismo mes en que otra parte del banco abonó accidentalmente US$81 billones a otro cliente.
El error de la división de patrimonio se comunicó a los reguladores y, dentro de las oficinas de Citigroup, provocó una frustración audible por parte de Andy Sieg, que había llegado apenas unos meses antes para dirigir la unidad, según estas personas, que pidieron no ser nombradas por discutir información privada.
Los ejecutivos se encontraban en medio de discusiones con sus superiores y los reguladores sobre cómo abordar lo sucedido cuando les llegó la noticia del error mucho mayor, lo que ofreció a algunos de los directivos una medida de alivio agridulce.
Desde entonces, la empresa ha puesto en marcha una herramienta a nivel de toda la compañía para ayudar a examinar los pagos y transferencias grandes y anómalos, dijeron algunas de las personas.
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En un comunicado, Citigroup afirmó que “identificó y corrigió rápidamente este error de introducción de datos, que no tuvo ninguna repercusión para el banco ni para nuestro cliente. Además, hemos aplicado medidas preventivas mejoradas que son coherentes con los esfuerzos continuos de Citi por eliminar los procesos manuales y automatizar los controles”.
Los incidentes ponen de relieve la continua lucha de Citigroup por mejorar el riesgo y los controles después de que fuera golpeado con sanciones y restricciones reglamentarias debido a sus deficientes sistemas. En enero, la CEO Jane Fraser rebajó un objetivo clave de rentabilidad, en parte porque el banco necesitaba gastar más dinero en su “transformación”, un plan que pretende revisar las operaciones y calmar las preocupaciones de los organismos de control.
Para los ejecutivos patrimoniales presa del pánico, el error invocó recuerdos del notorio incidente de Citigroup con Revlon Inc. en 2020, cuando el banco transfirió accidentalmente más de US$900 millones a los acreedores de la empresa de cosméticos, dijeron algunas de las personas. La empresa recuperó el dinero más de dos años después a través de una larga batalla legal.
Aún así, en este caso, al igual que con el crédito de US$81 billones del que informó por primera vez el Financial Times la semana pasada, el error estaba relacionado con un intento de transferencia de fondos entre cuentas internas, lo que reduce el riesgo para el banco.
En el caso mayor, el error se detectó unos 90 minutos más tarde, según el FT, y era tan grande -que empequeñecía los activos totales de la empresa- que los fondos no podían haber salido. El proceso en el centro de ese incidente se ha automatizado por completo desde entonces, según otra persona con conocimiento de la situación.
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