Bloomberg Línea — Efraín Betancourt, Jr., de 36 años y con doble nacionalidad colombiana y estadounidense, se declaró culpable de operar un esquema Ponzi de US$66 millones a través de su empresa de préstamos Sky Group USA, LLC.
Según los hechos admitidos en la audiencia de cambio de declaración, Betancourt era el director general y único propietario de Sky Group.
Betancourt gestionaba Sky Group y vendía pagarés a inversores para recaudar fondos. Admitió que él y sus cómplices afirmaban que Sky Group se dedicaba a la financiación de préstamos a corto plazo de pequeña cuantía a consumidores prestatarios.
Para supuestamente generar estos préstamos a corto plazo, Betancourt y sus cómplices recaudaron aproximadamente US$66 millones de más de 600 inversores desde enero de 2016 hasta marzo de 2020.
Betancourt hizo declaraciones materialmente falsas a los inversores sobre el uso de sus fondos, incluyendo que los fondos de los inversores se utilizarían con el único propósito de hacer préstamos al consumidor y los costos comerciales asociados.
En realidad, Betancourt operaba un esquema Ponzi, generando ingresos principalmente a través del dinero de nuevos inversores y utilizando el dinero recién recaudado para realizar pagos programados a inversores anteriores.
Sky Group sólo ganó unos US$12,2 millones con los préstamos al consumo, y Betancourt y sus cómplices utilizaron millones de dólares para pagar comisiones no declaradas a agentes de ventas.
Betancourt se apropió indebidamente de más de US$6,5 millones de dólares para su uso personal, incluida una lujosa boda en un castillo de Francia y otras fastuosas vacaciones en grupo con amigos y familiares.
La audiencia para dictar sentencia contra Betancourt está fijada para el 14 de agosto ante el juez de distrito Darrin P. Gayles. Betancourt se enfrenta a una pena máxima de hasta 20 años de prisión.
Hayden P. O’Byrne, Fiscal del Distrito Sur de Florida; Brett D. Skiles, Agente Especial del FBI en Miami; y Russell C. Weigel, III, Comisionado de la Oficina de Regulación Financiera de Florida (OFR) hicieron el anuncio.
La U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) tenía un procedimiento paralelo contra Betancourt, relacionado con el mismo esquema de fraude de inversión alegado en la acusación. El procedimiento de la SEC se resolvió en julio de 2022.
El FBI de Miami, el Grupo Especial contra el Fraude del Sur de Florida del FBI y la OFR investigaron el caso. La Oficina Regional de Miami de la SEC proporcionó asistencia. El fiscal federal adjunto Roger Cruz está procesando el caso. La fiscal adjunta Gabrielle Raemy Charest-Turken se encarga de la confiscación de activos.
