Bloomberg — Los funcionarios financieros mexicanos y los bancos del país han asegurado a las autoridades estadounidenses que estarán dispuestos a colaborar en la ofensiva del presidente Donald Trump contra las bandas de narcotraficantes. La complejidad de la tarea arroja algunas dudas sobre esas garantías.
En reuniones y conversaciones con funcionarios estadounidenses, México ha hecho hincapié en sus estrictas regulaciones contra el lavado de dinero y ha destacado áreas en las que puede mejorar el escrutinio después de que Trump designara a los cárteles como organizaciones terroristas, según personas con conocimiento de las conversaciones. Sin embargo, las designaciones, así como una postura más agresiva del Departamento de Justicia Estados Unidos hacia los cárteles, plantean riesgos que podrían ser difíciles de gestionar para algunas empresas, según expertos legales y exfuncionarios.
La designación de Trump provocó garantías por parte de México de que el país colaborará con EE.UU. e intensificará los esfuerzos para frenar el financiamiento de los cárteles. Aproximadamente una semana antes de que el secretario de Hacienda mexicano Rogelio Ramírez de la O dimitiera, se reunió con el secretario del Tesoro de EE.UU., Scott Bessent, para discutir sobre los aranceles y la expansión de las operaciones contra la financiación de cárteles, dijeron algunas personas. El grupo de presión Asociación de Bancos de México escribió a Bessent tras su confirmación expresando su voluntad de trabajar juntos, dijeron algunas de las personas, que pidieron no ser identificadas ya que se trata de una información privada.
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A pesar de las garantías, abogados y exfuncionarios afirman que los prestamistas y las empresas de pagos podrían estar subestimando el desafío, especialmente dadas las nuevas y amplias facultades del Departamento de Justicia. La fiscal general Pam Bondi ha reorganizado rápidamente el departamento para perseguir el objetivo de Trump de la “eliminación total” de los grupos.
Las designaciones plantean riesgos más complejos para las instituciones financieras que el simple hecho de evitar negocios con personas y entidades sancionadas, dijo Rob Johnston, abogado de Lowenstein Sandler LLP. Describió las sanciones como una “prohibición basada en conceptos, en lugar de una basada en listas”.
Para cumplir con la normativa, los bancos y las empresas de pagos deberán intensificar el escrutinio de clientes y transferencias en ciertas zonas geográficas donde los cárteles tienen influencia, según Sandro García-Rojas, exdirector de supervisión antilavado de dinero del regulador bancario mexicano. Esto podría conducir a una reducción del riesgo en numerosos sectores empresariales en diversas partes de México, afirmó.
“La mayoría de las entidades financieras ya están trabajando en sus modelos de riesgo, alertas y metodologías, y si no lo están, deberían empezar cuanto antes”, afirmó García-Rojas.
Representantes de la ABM, el grupo de cabildeo bancario de México, declinaron hacer comentarios. Representantes de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público de México y del Tesoro de EE.UU. no respondieron a las solicitudes de comentarios.
Garantías
Y no son solo las empresas financieras que operan en México las que enfrentan nuevos riesgos. Las autoridades financieras estadounidenses afirmaron que exigirán a las empresas de servicios financieros que operan cerca de la frontera con México que informen de transacciones mucho más pequeñas: reduciendo el umbral para que las empresas presenten informes de transacciones a la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de US$10.000 a US$200.
La orden sugiere que los investigadores han identificado un patrón de actividad relacionada con los cárteles de la droga y desean ampliar su red para recopilar más información. Esto podría allanar el camino para presentar cargos contra quienes transfieren dinero y ayudan a terroristas.
México ha asegurado a los funcionarios del Tesoro centrados en el blanqueo de capitales que su sistema financiero ya cumple con el régimen de sanciones de Estados Unidos. Los funcionarios discutieron la intensificación de las investigaciones por parte de la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda de México, que supervisa los flujos financieros en busca de indicios de transferencias ilícitas, así como la participación en operaciones conjuntas con EE.UU., dijeron las personas con conocimiento de las conversaciones.
“El sector bancario mexicano está a la vanguardia, respecto a cualquier otro sistema financiero fuera de EE.UU. en materia de regulación para prevención de lavado de dinero”, dijo el nuevo secretario de Hacienda del país, Edgar Amador, la semana pasada, justo antes de ser designado para el puesto. “Esto nos da muchísima tranquilidad y una importante ventaja en el momento de las conversaciones con las autoridades del Tesoro de EE.UU.”.
En su carta a Bessent, la ABM dijo que reafirmaba el compromiso de los bancos mexicanos de luchar contra los grupos delictivos transnacionales, según algunas de las personas.
“Los bancos mexicanos han construido sólidos marcos de cumplimiento para identificar y actuar contra individuos y entidades designadas” por las autoridades estadounidenses, escribió ABM, y agregó que mantuvo un estrecho contacto con las autoridades estadounidenses y mexicanas.
El presidente de la ABM, Julio Carranza, dijo a finales del mes pasado en una conferencia que el grupo se sentía “fuerte” acerca de la situación y estaba trabajando con las partes interesadas de todo el sector bancario.
Hasta el momento, EE.UU. no ha emitido ninguna guía formal para las instituciones financieras sobre cómo implementar las designaciones de cárteles. No está claro qué medidas deben tomar los bancos para evitar ser acusados de proporcionar “apoyo material” a organizaciones terroristas, lo cual es ilegal.
Revisiones eliminadas
La pregunta es hasta dónde llegan los fiscales estadounidenses en sus esfuerzos por acabar con los cárteles. Bondi ha eliminado el tradicional proceso de revisión interna para que los fiscales estadounidenses soliciten órdenes de registro o presenten cargos por apoyo material. Antes, los casos de financiación del terrorismo que podían afectar a grandes empresas o figuras políticas en países extranjeros requerían un riguroso control por parte de la división de seguridad nacional del Departamento de Justicia para evitar entorpecer otras prioridades estadounidenses de alto nivel.
La medida de Bondi está diseñada para alentar a los fiscales de todo el país a utilizar de forma agresiva sus nuevos poderes, dijo Michael Galdo, exfiscal federal de EE.UU. que ahora trabaja en King & Spalding LLP.
Bondi también redirigió los recursos de delitos de guante blanco, blanqueo de dinero y decomiso de activos para combatir los cárteles de la droga. Algunos de los abogados más cualificados del departamento, que dirigían investigaciones de corrupción en el extranjero, recuperaban activos o perseguían a cleptócratas, han recibido ahora instrucciones de erradicar los cárteles.
Cualquier entidad que pueda estar expuesta a los cárteles debe esperar un mayor escrutinio, según Galdo.
“Los cárteles se han extendido por múltiples regiones geográficas e industrias”, dijo Galdo. “Eliminar sus tentáculos financieros puede causar daños colaterales a las empresas legítimas que los cárteles de la droga han utilizado para ocultar sus ganancias o tal vez incluso a las empresas que han sido extorsionadas para pagar protección”.
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