Bloomberg — JPMorgan Chase & Co. (JPM) fracasó en su intento de bloquear la demanda de una viuda de 85 años, quien busca en arbitraje responsabilizar al banco por no haber evitado que su hijo desviara más de US$8 millones de sus cuentas.
La viuda, Susan Kraus, presentó en octubre una demanda ante la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (Finra) contra JPMorgan y otras instituciones financieras con el objetivo de recuperar los millones de dólares que su hijo, Brett Graham, había sacado de sus cuentas tras la muerte de su marido en 2017.
La Finra determinó que las reclamaciones debían tramitarse a puerta cerrada en un arbitraje conforme a sus estatutos, y JPMorgan demandó posteriormente a Kraus ante un tribunal federal de Nueva York tratando de detener el procedimiento. El banco argumentó que ella nunca fue técnicamente cliente de JPMorgan Securities, ya que la disputa se refiere a cuentas corrientes y de ahorro que no están bajo la jurisdicción de Finra. La empresa dijo que las reclamaciones debían decidirse en los tribunales o por un panel de arbitraje ajeno a la Finra.
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El lunes, el juez de distrito estadounidense Jesse Furman desestimó la demanda de JPMorgan, diciendo que los propios árbitros tienen que decidir dónde deben decidirse sus reclamaciones. El banco podría haber rechazado el arbitraje y buscar una reparación inmediata en los tribunales, dijo Furman, pero en lugar de ello trató de desestimar el procedimiento de arbitraje de la Finra, solicitud que fue denegada.
“Habiendo hecho esa elección (por no mencionar que ya había sometido la cuestión a los árbitros de Finra y había perdido), JPMS no puede ahora obtener reparación de un tribunal”, dijo el juez.
Las firmas de Wall Street se enfrentan a un creciente escrutinio sobre si pueden ser consideradas responsables de las pérdidas de los clientes, cuya capacidad para comprender sus inversiones se ha visto comprometida, ya que los jubilados estadounidenses viven más tiempo y poseen una riqueza récord. Si bien las instituciones financieras evalúan a sus clientes para garantizar que sean lo suficientemente sofisticados como para realizar inversiones complejas, las prácticas para monitorear su cognición a medida que envejecen son menos estrictas.
“El blanqueo de dinero y el fraude electrónico se producen en las instituciones financieras y hemos alegado que estas instituciones financieras o bien no tienen políticas adecuadas o no las siguieron para proteger a una persona mayor necesitada”, dijo la abogada de Kraus, Jenice Malecki.
Un portavoz de JPMorgan no hizo comentarios inmediatos sobre la decisión.
En octubre, un juez federal de Boston desestimó una demanda contra JPMorgan presentada por un cliente otrora rico cuya cartera se desintegró cuando cayó en la demencia, afirmando que no parecía que JPMorgan supiera del deterioro cognitivo del cliente a lo largo de los años en los que perdió una fortuna que la firma había estimado en más de US$50 millones.
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Graham se declaró culpable en Miami en mayo de fraude electrónico por estafar a su madre unos US$8,4 millones como parte de un acuerdo con los fiscales. Se enfrenta a una pena de hasta 20 años de prisión en la sentencia, prevista para septiembre.
Los fiscales dijeron que Graham comenzó a ayudar a su madre en 2017 después de que ella enviudara y empezó a transferir dinero de las cuentas de ella a su propia cuenta corriente a partir de septiembre de 2019. El gobierno alegó que le dijo a su asesor financiero que estaba haciendo inversiones en su nombre y pagando la atención médica, cuando en lugar de eso lo estaba gastando en sí mismo y en otros, incluyendo compras de arte y joyas.
Kraus también ha demandado a Graham ante un tribunal estatal de California.
El caso es JPMorgan Chase Bank NA v.Kraus, 25-cv-745, Tribunal de Distrito de EE.UU., Distrito Sur de Nueva York.
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